Embarking on a journey towards financial independence and success can be both exciting and rewarding. One avenue worth exploring is becoming a mutual fund distributor (MFD). MFDs play a pivotal role in guiding investors towards selecting the right investment schemes to achieve their financial goals. Here’s a thorough how-to guide if you’re thinking about getting into this industry. An active effort to close the gap between the present number of MFDs and the expanding investor population in India is the AMFI MFD Karein Shuru campaign.
AMFI MFD करें शुरू अभियान क्या है?
AMFI MFD Karein Shuru Campaign एक सक्रिय पहल है जिसका उद्देश्य MFD की वर्तमान संख्या और भारत में बढ़ते निवेशक आधार के बीच अंतर को पाटना है। अगले 7-8 वर्षों में निवेशक आधार तिगुना होने की उम्मीद के साथ, अनुमानित 10 करोड़ निवेशकों को पर्याप्त रूप से सेवा देने के लिए एमएफडी कार्यबल का विस्तार करने की भारी आवश्यकता है। इस अभियान का उद्देश्य जागरूकता बढ़ाना और व्यक्तियों को प्रमाणित म्यूचुअल फंड वितरक बनने के लिए प्रोत्साहित करना है, जिससे निवेशकों और स्वयं दोनों की वित्तीय भलाई में योगदान दिया जा सके।
MFD बिजनेस क्या है?
- म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूशन (एमएफडी) व्यवसाय ग्राहकों को अच्छी तरह से सूचित निवेश निर्णय लेने में सहायता करने पर केंद्रित है mutual funds, bonds, and fixed deposits.
- म्यूचुअल फंड वितरकों को अपना खुद का व्यवसाय स्थापित करने की स्वायत्तता है, जो ग्राहकों को उनकी विशिष्ट वित्तीय आकांक्षाओं और उद्देश्यों के अनुरूप निवेश के विविध अवसरों का चयन प्रदान करता है।
- MFDs provide personalised guidance that aligns with clients’ risk tolerance, investment horizon, and financial goals.
- चल रही ग्राहक शिक्षा और सक्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन के माध्यम से, एमएफडी ग्राहकों को बाजार के उतार-चढ़ाव से निपटने और निवेश के अवसरों का लाभ उठाने में मदद करते हैं।
मैं MFD के लिए पंजीकरण कैसे करूं?
According to the MFD Karein Shuru अभियान, को become a Mutual Fund Distributor, व्यक्तियों को एनआईएसएम-सीरीज़-वी-ए: म्यूचुअल फंड वितरक प्रमाणन परीक्षा उत्तीर्ण करने की आवश्यकता है। यह परीक्षा सुनिश्चित करती है कि एमएफडी ग्राहकों को निवेश रणनीतियों पर सलाह देने के लिए आवश्यक ज्ञान और कौशल से लैस हैं। एक बार प्रमाणित होने के बाद, व्यक्ति अपना एआरएन (एएमएफआई पंजीकरण नंबर) प्राप्त करने के लिए एएमएफआई के साथ पंजीकरण कर सकते हैं, जिससे उन्हें म्यूचुअल फंड और अन्य वित्तीय उत्पादों को कानूनी रूप से वितरित करने की अनुमति मिलती है।
Importance of AMFIs “MFD Karein Shuru” campaign
The “MFD Karein Shuru” campaign by AMFI holds importance in promoting mutual fund distributors (MFDs) in India. It aims to:
1. Encourage Participation: The campaign motivates individuals to consider becoming mutual fund distributors, thereby expanding the reach of mutual fund products and financial literacy.
2. Business Growth: By facilitating easy entry into the mutual fund distribution business through platforms like Nivesh, the campaign supports MFDs in starting and growing their businesses effectively.
3. Awareness and Education: It raises awareness among the public about the role of MFDs in financial planning and wealth management, promoting a culture of informed investment decisions.
4. Industry Support: The campaign underscores AMFI’s commitment to supporting and nurturing the mutual fund distribution industry, fostering professionalism and integrity among MFDs.
MFD कौन बन सकता है?
पात्रता: 18 वर्ष और उससे अधिक आयु के व्यक्ति जिन्होंने किसी मान्यता प्राप्त विश्वविद्यालय या बोर्ड से 10+2 की परीक्षा सफलतापूर्वक पूरी कर ली है, वे म्यूचुअल फंड वितरक बनने के पात्र हैं।
प्रमाणन आवश्यकता: संभावित वितरकों को एनआईएसएम-सीरीज़-वी-ए: म्यूचुअल फंड वितरक प्रमाणन परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी।
केवाईडी प्रक्रिया: एएमएफआई द्वारा संचालित, नो योर डिस्ट्रीब्यूटर (केवाईडी) प्रक्रिया धोखाधड़ी गतिविधियों को रोकने के लिए व्यक्तिगत विवरण का सत्यापन सुनिश्चित करती है।
आवश्यक सॉफ्ट कौशल: म्यूचुअल फंड वितरकों से अपेक्षा की जाती है कि उनके पास प्रभावी संचार, बिक्री और विपणन दक्षता और व्यक्तिगत वित्त प्रबंधन का अच्छा ज्ञान सहित आवश्यक सॉफ्ट कौशल हों।
बाज़ार अंतर्दृष्टि: वर्तमान में, बाजार में लगभग 1.5 लाख म्यूचुअल फंड वितरक हैं, वित्तीय वर्ष 2024 में लगभग 24,000 वितरकों के जुड़ने का अनुमान है।
MFD की जिम्मेदारियां
एक म्यूचुअल फंड वितरक अपने ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए अपने कौशल सेट का उपयोग कर सकता है। वे अपने ग्राहकों के गहन विश्लेषण के लिए जिम्मेदार हैं और उन्हें उनकी व्यक्तिगत जरूरतों के अनुरूप निवेश सिफारिशें प्रदान करते हैं।
MFD की कुछ प्रमुख जिम्मेदारियाँ:
- अपने ग्राहकों को म्यूचुअल फंड के बारे में शिक्षित करें: म्यूचुअल फंड वितरक निवेशकों को विभिन्न प्रकार के म्यूचुअल फंडों के बारे में शिक्षित करने के लिए जिम्मेदार हैं, जिनमें उनकी अनूठी विशेषताएं, फायदे और संभावित जोखिम शामिल हैं। वे म्यूचुअल फंड की कार्यप्रणाली को समझाने और निवेशकों को उनके विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों और आवश्यकताओं के आधार पर सबसे उपयुक्त योजनाओं का चयन करने में मार्गदर्शन करने में भी महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।
- Provide guidance: MFDs provide personalised guidance that aligns with clients’ risk tolerance, investment horizon, and financial goals.
- निरंतर सहायता प्रदान करें: MFD अपने ग्राहकों को उनके निवेश प्रदर्शन के बारे में संवाद करने के लिए निरंतर मार्गदर्शन और सहायता प्रदान करते हैं। वे निवेशकों को उनके निवेश से संबंधित निर्णय लेने के लिए मार्गदर्शन भी करते हैं।
MFD बनने के लाभ
- लचीली कार्य अनुसूची: एक एमएफडी के रूप में, आपके पास स्वतंत्र रूप से या वित्तीय सलाहकार फर्म के हिस्से के रूप में काम करने की सुविधा है। यह लचीलापन आपको कार्य-जीवन संतुलन बनाने की अनुमति देता है जो आपके व्यक्तिगत और व्यावसायिक लक्ष्यों के अनुरूप है।
- व्यावसायिक वृद्धि एवं विकास: वित्तीय बाज़ार गतिशील और सदैव परिवर्तनशील हैं। एमएफडी बनने से प्रशिक्षण कार्यक्रमों, कार्यशालाओं और उद्योग प्रमाणपत्रों के माध्यम से सीखने और पेशेवर विकास के निरंतर अवसर मिलते हैं।
- आकर्षक आय की संभावना: एमएफडी प्रबंधनाधीन परिसंपत्तियों और ग्राहकों के पोर्टफोलियो के प्रदर्शन के आधार पर कमीशन कमाते हैं। कमाई की संभावना पर्याप्त है, खासकर जब आपका ग्राहक आधार और प्रबंधन के तहत संपत्ति बढ़ती है।
- सामुदायिक प्रभाव: ग्राहकों को उनके वित्तीय लक्ष्य हासिल करने में मदद करके, एमएफडी उनके जीवन और व्यापक समुदाय में सकारात्मक योगदान देते हैं। यह प्रभाव अविश्वसनीय रूप से संतुष्टिदायक और प्रेरक हो सकता है। ‘MFD Karein Shuru” campaign led by AMFI majorly focuses on creating positive impact on the clientele.
How does Nivesh help the Mutual Fund Distributors?
Nivesh is an award-winning digital wealth platform that collaborates with mutual fund distributors (MFDs) to enhance their business management and growth. It offers comprehensive training and support for individuals to become MFDs by helping them pass the NISM exam. Once they obtain their ARN, they can launch their mutual fund business with Nivesh immediately, without the need to partner with mutual funds or incur any costs or investments. The Nivesh team assists throughout the entire process.
क्या म्यूचुअल फंड वितरण लाभदायक है?
बिल्कुल! MFD बनने से वित्तीय और व्यक्तिगत दोनों तरह के कई लाभ मिलते हैं। जैसे-जैसे ग्राहकों का पोर्टफोलियो समय के साथ बढ़ता है, वैसे-वैसे MFD की आय भी बढ़ती है। निवेश जैसे प्लेटफार्म के साथ साझेदारी करने से MFD को वित्तीय उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला, व्यापक प्रशिक्षण और निरंतर समर्थन तक पहुंच मिलती है, जिससे म्यूचुअल फंड वितरण व्यवसाय में सफल होना आसान हो जाता है।
The Mutual Fund Distributors earn commissions based on their clients’ investments. Typically in the form of trail commissions that continue throughout the lifetime of the investment. The commissions distributors receive increase in parallel with clients’ investments. Trail commissions are the compensation received by an MFD for reviewing and advising a client’s investment portfolio.
मुंबई, दिल्ली, बेंगलुरु, पुणे और कोलकाता कुछ शीर्ष शहर हैं जहां म्यूचुअल फंड वितरकों का एक बड़ा हिस्सा काम करता है। यदि आप कम प्रसिद्ध शहर से आते हैं, तो बाजार में बहुत कम प्रतिस्पर्धा के कारण MFD व्यवसाय निश्चित रूप से बहुत अधिक लाभदायक होने वाला है।
उपरोक्त उदाहरण में, यह माना गया है कि AUM की गणना रुपये पर की जाती है। 10 वर्षों के लिए 0.03% मासिक की वृद्धि दर पर 50,000/- मासिक एसआईपी।
ट्रेल की गणना 0.85% प्रतिवर्ष पर की जाती है
| (In Rs) | Business | Commission Income | |||||
| Year | MF AUM | Fixed Deposits | Insurance | म्यूचुअल फंड्स | फिक्स्ड डिपॉजिट | Insurance | Total |
| 1 | 95,00,000 | 10,00,000 | 10,00,000 | 66,733 | 10,000 | 2,00,000 | 2,76,733 |
| 2 | 3,72,00,000 | 20,00,000 | 15,00,000 | 2,59,933 | 20,000 | 3,00,000 | 5,79,933 |
| 3 | 8,00,00,000 | 30,00,000 | 22,50,000 | 5,53,933 | 30,000 | 4,50,000 | 10,33,933 |
| 4 | 14,00,00,000 | 40,00,000 | 37,50,000 | 9,48,733 | 40,000 | 7,50,000 | 17,38,733 |
| 5 | 21,00,00,000 | 50,00,000 | 50,00,000 | 14,44,333 | 50,000 | 10,00,000 | 24,94,333 |
क्या म्यूचुअल फंड वितरण व्यवसाय शुरू करने के लिए किसी प्रारंभिक निवेश की आवश्यकता है?
म्यूचुअल फंड वितरण व्यवसाय शुरू करने के लिए आवश्यक एकमात्र निवेश मुख्य रूप से NISM श्रृंखला-वी-ए: म्यूचुअल फंड वितरक प्रमाणन का परीक्षा शुल्क है। निवेश आपको आवश्यक मार्गदर्शन और सहायता प्रदान करके इस परीक्षा को पास करने में मदद करता है। निवेश केवल शुल्क लेता है NISM certification शुल्क और निःशुल्क मार्गदर्शन और सहायता प्रदान करता है।
निष्कर्ष
निष्कर्षतः, म्यूचुअल फंड वितरक बनना सिर्फ एक करियर विकल्प नहीं है; यह वित्तीय स्वतंत्रता, व्यक्तिगत विकास और दूसरों के जीवन पर सकारात्मक प्रभाव डालने का मार्ग है। अपना खुद का सफल MFD व्यवसाय बनाने की दिशा में आज ही पहला कदम उठाएं और एएमएफआई का हिस्सा बनें MFD Karein Shuru अभियान।
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